«¿Cuándo debo contratar asesores financieros?» La interrupción o el planificador es un clifter financiero, alguien que lo ayuda a cambiar a donde desea realizar el viaje financiero y proporcionarle todo el camino … como el retorno para su vida financiera.
Quién es usted las motocicletas de las relaciones importantes como esta debe estar en manos de Fiduciary Standard, la tarea requiere que una persona brinde el mejor consejo u orientación.
Para asegurarse de que está trabajando con eso, no logró que las personas resistieran a una de estas partes: certificación CFP ™, CPA de Auto Corpification, con un miembro de modificaciones de modiones.
Antes de comenzar, estas tres preguntas consideran:
1. ¿Estoy cubierto «grande 3»?
Puede mantener al asesor para ahorrar a los consumidores con mi deuda de préstamo; ha acumulado el Fondo de Resistencia durante seis a 12 meses de costos de vida; Y ha recibido su plan de jubilación (también conocido como «Jills grande 3»). Como lado de nota, esto es para este DOS requiere que comprenda cuánto va, y desafortunadamente, solo usted puede hacer esta horrible tarea.
2. ¿Creo en ti mismo?
Si tiene un tiempo, energía, abrazos emocionales de habla ligera para hacer su vida financiera y crea vida financiera y crea, el temor y mencionar sus planes funcionan. Como bono, ¡el precio es correcto!
Pero a veces necesitas consejos financieros porque eres tu peor enemigo y el proceso puede causar estrés. Según la junta estándar de CFP CFP hace 10 años (FLLS24), una persona con las profesiones financieras tiende a tener un nivel más bajo y su ansiedad.
3. ¿Necesitaba un profesional para ayudar a un compañero que no me ha probado en el futuro?
En la mayoría de las relaciones, hay parte del trabajo, que a menudo deja a una persona «dinero de dinero». Si es así, establecer una relación con el planificador financiero antes de que alguien sea malo, nadie puede ayudar a un mejor socio a administrar el resto del viaje.
Si juzga que está listo para continuar, estas son tres preguntas más para ver una profesión física potencial en el proceso de entrevista ():
1. ¿Cómo pagaste?
Las mudanzas financieras generalmente cobran de una de tres maneras: se especifica los costos de (los costos de la planta), el costo básico (porcentaje basado en la gestión) o su comisión. Si bien el comentario no está acostumbrado, el consejo que los recibió tuvo un incentivo que no siempre está en contacto contigo.
2. ¿Cuáles son su filosofía de inversión?
Si alguien para administrar su dinero, debe comprender el enfoque para invertir. Pestalina podrá resaltar la estrategia de plegado a corto plazo, pero pregunte qué inversión está utilizando para hacerlo.
¿Creen en el índice o débito pasivo o de bajo costo o adivinan que la gestión activa es más probable? (Charup: soy piji
3. ¿Con qué frecuencia hablamos con sus clientes como yo?
Trabajar con Financial Planner son relaciones íntimas que serían con suerte, así que asegúrese de que se sienta cómodo con esta persona. Pregunte sobre las frecuencias de comunicación, y también, lo cual es una burla del servicio con respecto.
En última instancia, desea una habilidad, respectivamente, y personas que asistan a su problema. Además, si bien la mayoría de los correos electrónicos tienen un amplio clementer, asegúrese de tener experiencia laboral con personas que son situaciones y la base.
Jill Schlanchinger, CFP, es analista de negocios, ya sea CBS BRS. Comprobando la elección de los consejos de inversión del comerciante y Kosi para obtener comentarios y preguntas en asortjill@jillonmoonal.com. Consulte el sitio web en www.jillonmonmonmonex.com
